Nos últimos meses, uma nova forma de fraude financeira tem gerado preocupação entre os clientes de bancos em todo o Brasil. Conhecida como o golpe da “agência investigada”, essa prática criminosa envolve golpistas que se passam por representantes bancários para enganar clientes e induzi-los a transferir dinheiro para contas fraudulentas. Sob o pretexto de proteção, os criminosos afirmam que a agência ou o gerente pessoal da vítima está sob investigação.
A Federação Brasileira de Bancos (Febraban) emitiu um alerta sobre o aumento desse tipo de golpe. De acordo com José Gomes, diretor do Comitê de Prevenção a Fraudes da Febraban, instituições sérias nunca solicitam transferências de dinheiro dos clientes para contas seguras sob o pretexto de investigações em andamento.
Como Funciona a Estratégia de Engenharia Social?
A tática empregada pelos fraudadores baseia-se em engenharia social, que é um método de manipulação psicológica utilizado para capturar informações sensíveis ou levar as vítimas a realizar ações financeiras inseguras. Os golpistas costumam fazer ligações telefônicas para as vítimas, alegando que a conta do cliente está ligada a uma investigação de atividades suspeitas. Este contato inicial visa criar um senso de urgência e preocupação na vítima.
Para aumentar a aparência de credibilidade, os criminosos podem enviar boletins de ocorrência falsos, que reforçam a narrativa de que a agência ou o gerente está sob investigação. Como uma “medida temporária de proteção”, os golpistas orientam a vítima a transferir seu dinheiro para uma conta segura sugerida, que é, na verdade, uma conta controlada pelos próprios criminosos.
Quais são os Alertas da Febraban?
A Febraban tem alertado sobre a importância de os clientes desconfiarem de qualquer comunicação que exija transferências urgentes de dinheiro. Instituições financeiras legítimas jamais pedem esse tipo de transação como parte de qualquer investigação. O alerta reforça que bancos ou autoridades não solicitam aos clientes que movimentem seus recursos como solução para problemas de segurança.
Como se Proteger contra o Golpe?
Prevenir-se contra esse tipo de fraude envolve algumas medidas simples, mas eficazes:
- Desconfie de ligações ou mensagens que sugiram urgência na transferência de dinheiro.
- Não forneça informações pessoais ou bancárias por telefone ou e-mail sem verificar a legitimidade do contato.
- Entre em contato diretamente com sua agência bancária por meios oficiais para confirmar qualquer informação recebida.
- Esteja ciente de que bancos não solicitam transferências para resolver problemas relacionados à segurança de contas.
Quais São as Ações Tomadas para Combater Fraudes?
A Febraban e as instituições financeiras têm se empenhado em educar o público sobre os riscos de fraudes deste tipo. Além de campanhas de alerta, as instituições investem em tecnologia de segurança para proteger ainda mais os dados e operações bancárias dos clientes. As vítimas de golpes são orientadas a registrar boletins de ocorrência para que as autoridades possam investigar e tentar reverter o prejuízo.
Por fim, é essencial que todos estejam atentos às práticas mais comuns de fraude e ajudem a divulgar informações de segurança para amigos e familiares para evitar que se tornem novas vítimas.
